亡くなった家族が株や投資信託を持っていた方へ

亡くなった家族の株と投資信託の相続手続き

株や投資信託は、証券会社ごとに相続の手続きが違います。このサイトでは、証券会社ごとの連絡先と、相続人が受け取るまでの流れをまとめています。

古い書類の名前から、今の会社の手続きへ

まず故人の財産を調べる

相続するか放棄するかは、亡くなったことを知った日から3か月以内に決めます。決めるには、故人が預金・株・投資信託・借金などを、どこにどれだけ持っていたかを知る必要があります。故人の財産は、遺族が郵便物・通帳・メール・スマホなどから探して集めます。

ネット証券は郵便物がほとんど届かないので、遺品を整理しているうちに、あとから証券口座が見つかることがよくあります。そのとき「済ませた遺産の分け方の話し合いや、相続税の申告を、最初からやり直すことになるのか」と心配になりますが、見つかった口座の分を足して手続きすれば済みます。

遺産の分け方の話し合い

話し合いの結果を書く遺産分割協議書に「この書面にない財産や、あとで分かった財産は〇〇が受け継ぐ」と書いておけば、あとから見つかった口座はその人が受け継ぎます。書いていなかったときも、見つかった口座の分だけを話し合えば足ります。
相続税の申告

10か月の期限までは、その時点で分かっている財産で申告します。あとで口座が見つかったら、その分を足して修正申告をします。税務署から調査の通知が来る前に自分で修正申告をすれば、過少申告加算税はかかりません（延滞税はかかります）。

見つかった証券口座ごとに、証券会社に連絡したか・書類を出したか・受け取ったかを書き留めておけます。亡くなったことを知った日を入れると、3つの手続きの期限の日も出ます。

亡くなったことを知った日

故人の口座が見つかったら、そのつど足してください。

書き留めた内容は、お使いの端末の中だけに残ります。

証券会社は統合や社名の変更が続いていて、故人の書類にある社名と今の社名が違うことがあります。

封筒・メール・アプリにあった名前

例:

細かい順番や書類は証券会社ごとに違いますが、おおむね次の流れです。

証券会社への連絡は、遺族から公式サイトに載っている相続の窓口へします。証券会社を名乗る電話やSMSで相続の手続きを持ちかけられても、その連絡先は使わないでください。